Η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβολαίων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων των ΗΠΑ (CFTC) προσέφυγε στη δικαιοσύνη κατά της Cash FX, κατηγορώντας την ότι έστησε ένα παγκόσμιο σχήμα Ponzi που παρουσιαζόταν ως επενδυτικό ταμείο συναλλάγματος (forex). Σύμφωνα με την αγωγή, η εταιρεία συγκέντρωσε πάνω από 950 εκατομμύρια δολάρια από περισσότερους από 400.000 λογαριασμούς σε όλο τον κόσμο, υποσχόμενη αποδόσεις έως και 15% την εβδομάδα. Οι συμμετέχοντες έχασαν τουλάχιστον 406 εκατομμύρια δολάρια.
Η αγωγή κατατέθηκε στις 24 Σεπτεμβρίου 2026 στο Ομοσπονδιακό Περιφερειακό Δικαστήριο της Μέσης Περιφέρειας της Φλόριντα και ανακοινώθηκε την επόμενη ημέρα, όπως αναφέρει η επίσημη ανακοίνωση της CFTC. Την υπόθεση κάλυψε αρχικά το Finance Magnates. Πρόκειται για κατηγορίες που δεν έχουν ακόμη κριθεί από το δικαστήριο.
Δείτε επίσης: Βιετναμέζος κατηγορείται για μεγάλη απάτη pig butchering
Ποιοι κατηγορούνται για την υπόθεση Cash FX
Η αγωγή στρέφεται κατά πέντε εναγομένων. Πρώτη είναι η ίδια η Cash FX Group S.A., εταιρεία που ιδρύθηκε στον Παναμά το 2018 με την επωνυμία Dulop More Rich Investments και μετονομάστηκε τον Ιούλιο του 2019. Σύμφωνα με το κείμενο της αγωγής, η εταιρεία λύθηκε και τέθηκε υπό εκκαθάριση τον Οκτώβριο του 2022, όμως συνέχισε να λειτουργεί κανονικά και μετά από αυτό.
Επικεφαλής ήταν ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος Huascar Jose Lopez Castillo, ο οποίος, κατά την CFTC, έλεγχε τα πορτοφόλια bitcoin όπου κατέληγαν τα χρήματα των συμμετεχόντων. Στην αγωγή περιλαμβάνονται επίσης η εταιρεία λογισμικού The Conversion Pros και ο διευθύνων σύμβουλός της Ronald Pope, καθώς και ο Justin Halladay, ένας προωθητής (promoter) από τη Φλόριντα με μεγάλο κοινό στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
Η The Conversion Pros, σύμφωνα με την αγωγή, είχε στήσει το λεγόμενο «back office» της Cash FX: την πλατφόρμα που κατέγραφε τις καταθέσεις, υπολόγιζε τις προμήθειες, εμφάνιζε τα υπόλοιπα των λογαριασμών και διαχειριζόταν τις αναλήψεις. Ο Halladay ηγούνταν της ομάδας προώθησης «Cash FX Power Team», και περίπου το 95% των λογαριασμών της Cash FX είχε καταχωριστεί στο δικό του δίκτυο συστάσεων. Η CFTC υποστηρίζει ότι έλαβε τουλάχιστον 16 εκατομμύρια δολάρια από τα χρήματα των συμμετεχόντων.
Τεχνητή νοημοσύνη και «ούτε μία μέρα με ζημιά»
Το βασικό αφήγημα της Cash FX ήταν ότι τα χρήματα των επενδυτών μπαίνουν σε ένα κοινό ταμείο, το οποίο διαχειρίζονται έμπειροι traders με τη βοήθεια ιδιόκτητων αλγορίθμων και τεχνητής νοημοσύνης. Οι υποσχέσεις για αποδόσεις έως 15% την εβδομάδα συνοδεύονταν από ένα σύστημα πολυεπίπεδου μάρκετινγκ (MLM), στο οποίο οι συμμετέχοντες κέρδιζαν προμήθειες φέρνοντας νέα μέλη.
Η πραγματικότητα, κατά την CFTC, ήταν εντελώς διαφορετική. Λιγότερο από το 1% των χρημάτων πήγε σε πραγματικές συναλλαγές, όπως σημειώνει το InvestmentNews. Από τον Ιούλιο του 2019 έως τον Ιούλιο του 2023, η πλατφόρμα εμφάνιζε θετική απόδοση κάθε μέρα, χωρίς ούτε μία ημέρα με ζημιά, κάτι που είναι πρακτικά αδύνατο στις αγορές συναλλάγματος. Η αγωγή υποστηρίζει ότι τις αποδόσεις τις καταχωρούσε χειροκίνητα ο ίδιος ο διευθύνων σύμβουλος, συχνά μάλιστα μέρες πριν από τις υποτιθέμενες συναλλαγές.
Όπως σε κάθε σχήμα Ponzi, τα «κέρδη» των παλαιότερων συμμετεχόντων πληρώνονταν με τα χρήματα των νεότερων. Οι επενδυτές λάμβαναν ψεύτικες καταστάσεις λογαριασμού με αποδόσεις που δεν προέρχονταν από καμία συναλλαγή, ενώ εκατομμύρια δολάρια μεταφέρονταν, σύμφωνα με την CFTC, στους ίδιους τους εναγομένους. Τελικά, περίπου το 81% των συμμετεχόντων έχασε χρήματα.
Οι προειδοποιήσεις υπήρχαν από το 2019
Η εταιρεία δεν ήταν άγνωστη στις εποπτικές αρχές. Σύμφωνα με την αγωγή, ρυθμιστικές αρχές σε τουλάχιστον 19 χώρες είχαν εκδώσει δημόσιες προειδοποιήσεις. Η βρετανική Financial Conduct Authority προειδοποίησε ήδη από τον Δεκέμβριο του 2019 ότι η εταιρεία δεν είχε άδεια, ενώ ακολούθησαν η Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας τον Ιούλιο του 2021 και η αυστραλιανή ASIC τον Οκτώβριο του ίδιου έτους. Η ASIC σημείωνε ότι η Cash FX προσέλκυε συμμετέχοντες μέσω μέσων κοινωνικής δικτύωσης και προσωπικών συστάσεων.
Οι προειδοποιήσεις αυτές αφορούσαν κυρίως την έλλειψη άδειας και όχι την ύπαρξη σχήματος Ponzi. Δεν κατάφεραν όμως να σταματήσουν τη ροή χρημάτων: η αγωγή αναφέρει ότι πάνω από 6.000 λογαριασμοί κατοίκων των ΗΠΑ κατέθεσαν τουλάχιστον 27 εκατομμύρια δολάρια, ενώ οι πληρωμές προς τον Halladay συνεχίστηκαν τουλάχιστον έως τον Ιούνιο του 2022.
Δείτε επίσης: Πώς να αναγνωρίσεις ένα ψεύτικο προφίλ στα social media
Τι ζητά η CFTC
Η CFTC ζητά αποζημίωση για τους συμμετέχοντες, επιστροφή των παράνομων κερδών, χρηματικές ποινές, μόνιμη απαγόρευση συναλλαγών και εγγραφής στο μητρώο για όλους τους εναγομένους, καθώς και δικαστική εντολή που θα απαγορεύει νέες παραβάσεις. Πρόκειται για αστική αγωγή· η ανακοίνωση της CFTC δεν αναφέρει ποινικές διώξεις. «Η δράση αυτή, και η τεράστια απάτη που στοχεύει, αντικατοπτρίζει τη σταθερή μας δέσμευση να αντιμετωπίζουμε την απάτη όπου κι αν τη βρίσκουμε», δήλωσε ο διευθυντής του Τμήματος Επιβολής της CFTC, David I. Miller.
Πώς αναγνωρίζετε ένα επενδυτικό σχήμα σαν την Cash FX
Η υπόθεση συγκεντρώνει σχεδόν όλα τα κλασικά σημάδια μιας επενδυτικής απάτης. Η τεχνική ομάδα του SecNews επισημαίνει τα πιο χαρακτηριστικά:
🔒 Προστατέψτε την ιδιωτικότητά σας με Proton VPN
Ελβετικό VPN από τους δημιουργούς του Proton Mail — αυστηρή πολιτική no-logs, ισχυρή κρυπτογράφηση και ενσωματωμένο NetShield που μπλοκάρει διαφημίσεις, trackers & malware.
- ✔ No-logs, με έδρα την Ελβετία (εκτός 14-Eyes)
- ✔ NetShield: φραγή διαφημίσεων, trackers & κακόβουλων domains
- ✔ Καλύπτει όλες τις συσκευές — δωρεάν έκδοση διαθέσιμη
Ο σύνδεσμος είναι συνεργατικός (affiliate) — το SecNews ενδέχεται να λάβει προμήθεια χωρίς επιπλέον κόστος για εσάς. Δεν επηρεάζει την ανεξαρτησία της αρθρογραφίας μας.
- Μη ρεαλιστικές αποδόσεις: ένα 15% την εβδομάδα σημαίνει πολλαπλασιασμό των χρημάτων μέσα σε λίγους μήνες, κάτι που καμία νόμιμη επένδυση δεν προσφέρει.
- Κέρδη χωρίς καμία ζημιά: στις πραγματικές αγορές υπάρχουν και κακές μέρες. Ένα ιστορικό μόνο με κέρδη είναι ένδειξη ότι οι αριθμοί είναι κατασκευασμένοι.
- Ηχηρές λέξεις χωρίς αποδείξεις: η αναφορά σε «τεχνητή νοημοσύνη» και «ιδιόκτητους αλγορίθμους» χωρίς καμία ανεξάρτητη επαλήθευση δεν αποδεικνύει τίποτα.
- Αμοιβή για νέα μέλη: όταν τα κέρδη εξαρτώνται από το πόσους ανθρώπους φέρνετε, το σχήμα έχει μορφή πυραμίδας.
- Έλλειψη άδειας: ελέγξτε πάντα αν η εταιρεία έχει άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή άλλη ευρωπαϊκή εποπτική αρχή, και αναζητήστε τυχόν προειδοποιήσεις για αυτήν.
Η υπόθεση της Cash FX δείχνει πόσο εύκολα ένα επενδυτικό σχήμα μπορεί να φτάσει σε εκατοντάδες χιλιάδες ανθρώπους όταν συνδυάζει υποσχέσεις για τεχνητή νοημοσύνη, γρήγορα κέρδη και δημοφιλείς influencers. Οι προειδοποιήσεις των αρχών υπήρχαν από νωρίς· το κρίσιμο είναι ο επενδυτής να τις αναζητήσει πριν δώσει τα χρήματά του.
Δείτε επίσης: Απάτες με AI: Ψεύτικες κλήσεις τραπεζών και deepfakes – πώς να μην πέσετε θύμα
