Οι διεθνείς υπηρεσίες επιβολής του νόμου κατάφεραν να εξαρθρώσουν τρία εξελιγμένα δίκτυα απάτης και ξεπλύματος χρήματος σε μια συντονισμένη επιχείρηση που αποκάλυψε ένα από τα μεγαλύτερα σχήματα απάτης με πιστωτικές κάρτες στην πρόσφατη ιστορία.
Δείτε επίσης: Darcula phishing: Κλοπή χιλιάδων πιστωτικών καρτών
Η επιχείρηση, με την κωδική ονομασία «Chargeback», αποκάλυψε εγκληματική δραστηριότητα που επηρέασε πάνω από 4,3 εκατομμύρια κατόχους καρτών σε 193 χώρες, με συνολικές ζημιές που υπερβαίνουν τα 300 εκατομμύρια ευρώ και απόπειρες απάτης που υπερβαίνουν τα 750 εκατομμύρια ευρώ.
Στις 4 Νοεμβρίου 2025, οι αρχές πραγματοποίησαν μια μαζική επιχείρηση επιβολής του νόμου που περιλάμβανε περισσότερες από 60 έρευνες σε σπίτια και 18 συλλήψεις σε πολλές χώρες. Η επιχείρηση καθοδηγήθηκε από το Τμήμα Κυβερνοεγκλήματος της Εισαγγελίας στο Κόμπλεντς της Γερμανίας και την Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εγκληματολογικών Ερευνών (Bundeskriminalamt), που ερευνούσαν αυτά τα δίκτυα από τον Δεκέμβριο του 2020. Η Europol παρείχε κρίσιμη υποστήριξη καθ’ όλη τη διάρκεια της έρευνας, συντονίζοντας τις προσπάθειες για τη σύλληψη 44 υπόπτων από τη Γερμανία και άλλες χώρες.
Στη Γερμανία, πάνω από 250 αξιωματικοί από διάφορες υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένης της Ομοσπονδιακής Υπηρεσίας Εγκληματολογικών Ερευνών, της Ομοσπονδιακής Υπηρεσίας Εποπτείας Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (BaFin) και μονάδων φορολογικών ερευνών, πραγματοποίησαν 29 έρευνες σε κτίρια σε διάφορα κρατίδια.
Εκτελέστηκαν πέντε εντάλματα σύλληψης και οι αρχές εξασφάλισαν περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 35 εκατομμυρίων ευρώ στο Λουξεμβούργο και τη Γερμανία. Οι συλληφθέντες περιλαμβάνουν φερόμενους ως διαχειριστές δικτύων, στελέχη από γερμανικούς παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, μεσάζοντες, παρόχους εγκλήματος ως υπηρεσία και έναν ανεξάρτητο διαχειριστή κινδύνου.
Δείτε ακόμα: WordPress Skimmers κλέβουν πιστωτικές κάρτες μέσω κακόβουλου JavaScript
Μεταξύ 2016 και 2021, τα εγκληματικά δίκτυα φέρονται να δημιούργησαν περίπου 19 εκατομμύρια ψεύτικες συνδρομές στο διαδίκτυο χρησιμοποιώντας κλεμμένες πληροφορίες πιστωτικών καρτών. Αυτές οι απατηλές συνδρομές παρουσιάζονταν ως νόμιμες υπηρεσίες για ιστότοπους πορνογραφίας, γνωριμιών και streaming που ήταν επαγγελματικά σχεδιασμένοι για να αποφεύγουν την ανίχνευση από τις μηχανές αναζήτησης. Οι ιστότοποι μπορούσαν να προσπελαστούν μόνο μέσω άμεσων URL ή συγκεκριμένων συνδέσμων, καθιστώντας δύσκολο για τα θύματα να τους ανακαλύψουν.
Οι ύποπτοι διατηρούσαν σκόπιμα τις μηνιαίες χρεώσεις γύρω στα 50 ευρώ με ασαφείς περιγραφές συναλλαγών, καθιστώντας δύσκολο για τους κατόχους καρτών να εντοπίσουν μη εξουσιοδοτημένες χρεώσεις στις καταστάσεις τους. Αυτή η στρατηγική επέτρεψε στην απάτη να συνεχιστεί απαρατήρητη για μεγάλα χρονικά διαστήματα, μεγιστοποιώντας τα κέρδη των εγκληματιών ενώ ελαχιστοποιούσε τον κίνδυνο ανακάλυψης.
Έξι ύποπτοι, συμπεριλαμβανομένων στελεχών και υπευθύνων συμμόρφωσης, φέρονται να συνεργάστηκαν με τα δίκτυα απάτης παρέχοντας πρόσβαση σε υποδομές πληρωμών από τέσσερις μεγάλους γερμανικούς παρόχους υπηρεσιών πληρωμών με αντάλλαγμα αμοιβές.
Δείτε επίσης: Το εργαλείο DogWifTools έχει παραβιαστεί και αδειάζει πορτοφόλια
Για να αποκρύψουν περαιτέρω τις δραστηριότητές τους, οι εγκληματίες ίδρυσαν πολυάριθμες εταιρείες-shell, κυρίως εγγεγραμμένες στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Κύπρο, που αποκτήθηκαν μέσω παρόχων εγκλήματος ως υπηρεσία που παρείχαν πλήρεις εταιρικές δομές με ψεύτικους διευθυντές και απατηλά έγγραφα Know-Your-Customer.
🔒 Προστατέψτε την ιδιωτικότητά σας με Proton VPN
Ελβετικό VPN από τους δημιουργούς του Proton Mail — αυστηρή πολιτική no-logs, ισχυρή κρυπτογράφηση και ενσωματωμένο NetShield που μπλοκάρει διαφημίσεις, trackers & malware.
- ✔ No-logs, με έδρα την Ελβετία (εκτός 14-Eyes)
- ✔ NetShield: φραγή διαφημίσεων, trackers & κακόβουλων domains
- ✔ Καλύπτει όλες τις συσκευές — δωρεάν έκδοση διαθέσιμη
Ο σύνδεσμος είναι συνεργατικός (affiliate) — το SecNews ενδέχεται να λάβει προμήθεια χωρίς επιπλέον κόστος για εσάς. Δεν επηρεάζει την ανεξαρτησία της αρθρογραφίας μας.
